Qu'est-ce que le "blanchiment d'argent"?

Anonim

À moins que vous n’ayez vécu sous le marteau toute votre vie, vous avez sûrement entendu parler de «blanchiment d’argent». On en parle tout le temps dans les journaux et on en parle souvent dans divers films (par exemple, The Infiltrator, The Wolf of Wall Street ) et dans des émissions de télévision (par exemple, Breaking Bad, Narcos, Ozark ).

Une photo de Breaking Bad - une émission télévisée populaire (Crédit photo: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)

Vous avez peut-être rencontré ce terme d'innombrables fois, mais vous ne comprenez peut-être pas tout à fait ce que cela signifie réellement, ou comment cela fonctionne réellement, c.-à-d. Comment l'argent est blanchi. Dans cet article, nous allons discuter de cela.

Alors prenons ça du haut

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Qu'est-ce que le blanchiment d'argent?

Dans le monde réel, le blanchiment d'argent consiste à «nettoyer» d'importantes sommes d'argent illégal, c'est-à-dire à donner l'impression que l'argent a été obtenu à la suite d'une source / activité légale. Plus précisément, il s’agit du processus de conversion des revenus d’une activité illégale (par exemple, crime, corruption) en revenus légitimes.

L'argent obtenu d'activités illégales est couramment appelé "sale", le processus de blanchiment d'argent le "nettoie", c'est-à-dire le rend légitime.

Le blanchiment d’argent revêt différentes formes lorsque de grosses sommes d’argent sont en jeu. (Crédit photo: photo du ministère de la Justice des États-Unis / Wikimedia Commons)

Mais pourquoi faut-il blanchir de l'argent en premier lieu? Quelle en est la raison?

Pourquoi l'argent est blanchi?

Vous souhaitez évidemment utiliser cet argent volé, mais vous souhaitez également éviter le radar de l'IRS, de la police et des autres autorités de votre pays. Alors

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. Que faire?

Vous trouvez un moyen de faire en sorte que l'argent ait l'air d'avoir été obtenu d'une source légitime.

C'est ce que le blanchiment d'argent est tout.

Les personnes qui se livrent à des activités illégitimes qui génèrent des profits énormes et des entrées massives d’argent (par exemple, trafic de drogue, terrorisme, etc.) ne peuvent pas utiliser leurs revenus directement, car cela les lierait à des activités criminelles et permettrait aux forces de l’ordre de les saisir. C'est pourquoi les personnes qui exploitent des entreprises illégitimes doivent blanchir leur argent illégal.

Comment exactement blanchit-on l'argent? Étapes du blanchiment d'argent

Les entreprises d’argent comptant comme les casinos et les bars sont des choix courants à utiliser comme «façades» (Crédit photo: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons)

La prochaine étape est la superposition . Dans cette étape, la source de l’argent illégal est masquée par toute une série d’astuces de comptabilité et de transactions complexes, ce qui rend difficile la traçabilité de son origine.

La dernière étape est l' intégration, lorsque le blanchisseur récupère son argent sale, qui est maintenant «propre» et considéré comme une richesse parfaitement légale acquise par des moyens légitimes.

Notez que la somme finale que les blanchisseurs d’argent acquièrent est invariablement plus petite que la somme initiale avec laquelle ils avaient commencé. C'est parce que tout ce "nettoyage" a un coût.

Ce n’est là qu’un aperçu sommaire et simplifié du fonctionnement du blanchiment d’argent. En réalité, le processus est incroyablement complexe et difficile à démêler (ce qui est d'ailleurs le but du blanchiment d'argent). De plus, avec l'avènement de l'Internet et des monnaies numériques (par exemple, le bitcoin), la situation est devenue encore plus compliquée.

Les crypto-monnaies ont donné un tout nouveau sens au blanchiment d’argent. (Crédit photo: Pexels)

Le blanchiment d’argent est un processus à long terme: il faut parfois des semaines, voire des mois, pour que l’argent «sale» soit redirigé vers son propriétaire.

Les lois anti-blanchiment tentent de rester au courant des nouvelles méthodes utilisées par les blanchisseurs d’argent pour déplacer leur argent illégal, mais la vérité est qu’il nous reste encore un long chemin à parcourir avant de maîtriser complètement cet adversaire particulièrement redoutable et de l'éliminer bien.